ウェルスナビのPdMの考え方

ウェルスナビの PdMの考え方 2026.07.23 五反⽥.mobile Vol.3 梅津 光 / うめちゃん 1

⾃⼰紹介 梅津 光（Umetsu Hikaru）/ うめちゃん ウェルスナビ株式会社 モバイル開発チーム / Androidエンジニア ウェルスナビでは ● 2019年10月〜 Androidエンジニア→PdM ● 2025年10月〜 PdM→Androidエンジニア ひとこと ● 今日はPdMとしてお話しさせていただきます！ © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. 2

プロダクト紹介 全⾃動の資産運⽤サービス ウェルスナビ 「⻑期‧積⽴‧分散」でリターンの最⼤化をめざす 1万円から運⽤できる 全⾃動でおまかせできる リスクを抑えて運⽤できる NISAも⾃動で活⽤できる ※画面はイメージです © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. 3

事例紹介 積⽴予約 © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. 4

積⽴予約とは？ 積⽴設定の⼿間/時間を省略、おまかせ体験を拡⼤ Before ⼝座開設申込 ⼝座開設完了 ⼊⾦（⼿動） ⼝座開設完了 ⼊⾦（⾃動） 積⽴設定 After ⼝座開設申込 © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. 積⽴設定 ※画像/図版はイメージです。 5

重要な判断ポイント NISA⼝座の開設まで ⾃動⼊⾦を待つか？ © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. 6

間に合わないと、顧客の期待とずれる もし間に合わないと... After ⼝座開設申込 NISA⼝座も申し込める © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. 積⽴設定 ⼝座開設完了 ⼊⾦（⾃動） ⼝座開設完了 NISA⼝座で買えない！ ※画像/図版はイメージです。 7

判断のための情報収集 オペレーションチーム 何⽇掛かる？ コンプラチーム 課税⼝座の開設 審査 NISA⼝座の開設 遅れたら法令違反？ 審査 審査の順番は？ 積⽴設定 引き落とし ⼊⾦（⾃動） オペレーションチーム 申込⽇ 引落としに条件ある？ エンジニアチーム © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. ※画像/図版はイメージです。 8

業務を整理したときの資料 © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. ※画像/図版はイメージです。 9

情報収集の結果 通常ならNISA⼝座の開設は⾃動⼊⾦に間に合う（ただし遅延リスクあり） 課税⼝座の開設 審査 NISA⼝座の開設 社内審査 積⽴設定 リスク許容度設定 不備で遅延 税務署審査 引き落とし ⼊⾦（⾃動） 申込⽇ © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. ※画像/図版はイメージです。 10

遅延リスクにどう向き合うか NISA⼝座の開設を待つ VS 待たずに課税⼝座で運⽤開始 どちらを優先するか？ クオンツチーム （⾦融⼯学の専⾨家） © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. 11

結論 NISA⼝座の開設は待たずに⾃動⼊⾦ ＋ 開設遅延時は早期の運⽤開始を優先 ⽬的 積⽴設定の⼿間/時間の削減による、おまかせ体験の拡⼤ 要件 NISA⼝座の開設が間に合わなくても、法的に問題なし 制約 審査は順次、数営業⽇〜数週間、引落としは条件あり © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. 12

まとめ © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. 13

ウェルスナビのPdMの考え⽅ ⽬的 価値提供‧KPI達成 要件 法律‧業界ルール 制約 業務フロー‧システム仕様 ⼿段 QCD‧納得感 © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. 14

ご清聴ありがとうございました © WealthNavi Inc. All Rights Reserved. 15

重要な注意事項 ● 本資料は、断定的判断を提供するものではなく、情報を提供することのみを⽬的としており、いかなる種類の商 品も勧誘するものではありません。最終的な決定は、お客様⾃⾝で判断するものとし、当社はこれに⼀切関与せ ず、また、⼀切の責任を負いません。 ● 本資料には将来の出来事に関する予想が含まれている場合がありますが、それらは予想であり、また、本資料の 内容の正確性、信頼性、完全性、適時性等を⼀切保証するものではありません。本資料に基づいて被ったいかな る損害についても、当社は⼀切の責任を負いません。また、当社は、新しい情報や将来の出来事その他の情報に ついて、更新⼜は訂正する義務を負いません。 ● 本資料を利⽤することによりお客様に⽣じた直接的損害、間接的損害、派⽣的損害その他いかなる損害について も、当社は⼀切の責任を負いません。 商号等：ウェルスナビ株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商） 第2884号 加入協会：日本証券業協会、一般社団法人資産運用業協会 © WealthNavi Inc. All Rights Reserved.